Program Inwestycyjny In Plus BZ WBK - szczegóły

Program Inwestycyjny In Plus BZ WBK ma formę ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi. Klient ma możliwość inwestowania w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe o różnym poziomie ryzyka inwestycyjnego i potencjale osiągnięcia zysku. Może wybrać spośród 24 ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (akcji, zrównoważone, stabilnego wzrostu, dłużne, z ochroną kapitału, gotówkowe/rynku pieniężnego). Ich aktywa lokowane są w jednostki uczestnictwa 24 funduszy inwestycyjnych/subfunduszy pięciu TFI: BZ WBK TFI, Aviva Investors Poland TFI, SKARBIEC TFI, Legg Mason TFI, Union Investment TFI.

Program Inwestycyjny In Plus BZ WBK posiada zalety inwestowania w fundusze inwestycyjne oraz dodatkowe korzyści, w tym m. in.:

• dostęp do 24 starannie wyselekcjonowanych funduszy inwestycyjnych od gotówkowych po najlepsze fundusze polskich akcji
• dostęp do specjalistycznych funduszy Arka Prestiż SFIO oraz UniWibid SFIO od 5 tys. zł
• brak opłat wstępnych/dystrybucyjnych – alokujemy 100% wpłaconego kapitału
• możliwość swobodnej zmiany funduszy i to bez opłat - z opłaty operacyjnej za transfer środków zwolnione są wszystkie zmiany funduszy realizowane na podstawie dyspozycji składanych poprzez usługi bankowości elektronicznej BZWBK24, bez opłat jest także 12 dyspozycji składanych w placówkach BZ WBK*
• brak podatku od dochodów kapitałowych przy zmianie funduszy
• niska wpłata wejściowa tylko 5 tys. zł, w każdej chwili można dokonać wpłat dodatkowych w minimalnej wysokości 1 tys. zł
• obsługa przez Internet dzięki usłudze BZWBK24: zakup i składanie innych dyspozycji związanych z produktem, podgląd wartości rachunku jednostek

* Wysokość opłat za czynności bankowe Banku Zachodniego WBK, w tym ewentualnych opłat za korzystanie z usług bankowości elektronicznej BZWBK24, określają odpowiednio: „Taryfa opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla ludności” oraz „Taryfa opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm”.

In Plus BZ WBK przeznaczony jest dla tych, których celem jest pomnażanie kapitału w co najmniej kilkuletnim horyzoncie czasu – zarówno tych, którzy zgromadzili już pewien kapitał i chcą efektywnie go ulokować, jak i dla inwestujących systematycznie.

Wartość inwestycji można sprawdzić w placówce Banku Zachodniego WBK S.A. oraz w kanale elektronicznym BZWBK24 Internet (dla klientów, którzy zawarli odpowiednią umowę usług bankowości elektronicznej z BZ WBK).

Ponadto, mając informacje o liczbie zarachowanych jednostek ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, można łatwo obliczyć wartość rachunku. Aby to zrobić, wystarczy pomnożyć tą liczbę przez aktualną wartość jednostek. Wartość ta może zmieniać się codziennie. Bieżącą wartość jednostek uczestnictwa ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych można zawsze sprawdzić na stronie internetowej.

Terminy rozliczenia poniższych dyspozycji są określone w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia, poza uregulowanymi tam przypadkami szczególnymi, wynoszą one:

• alokacja składki - składka jednorazowa oraz składki dodatkowe są alokowane najpóźniej 5 dnia wyceny od dnia ich zapłacenia (według wartości najpóźniej z 3 dnia wyceny), przy czym dniem zapłaty składki jest dzień zaksięgowania składki na rachunku bankowym ubezpieczyciela
• transfer środków - jest dokonywany najpóźniej 6 dnia wyceny od dnia otrzymania wniosku (odliczenie jednostek wg wartości najpóźniej z 2 dnia wyceny; zarachowanie jednostek wg wartości najpóźniej z 4 dnia wyceny)
• wypłata - realizacja wypłaty częściowej lub całkowitej dokonywana jest w terminie do 9 dni roboczych od dnia otrzymania wniosku (odliczenie jednostek wg wartości najpóźniej z 3 dnia wyceny).

Aktualne wysokości opłat i limitów w odniesieniu do umów ubezpieczenia zawartych na podstawie wniosków złożonych w poszczególnych przedziałach czasowych.

Informujemy, że aktualne wysokości opłat i limitów, w odniesieniu do umów ubezpieczenia zawartych na podstawie wniosków złożonych od dnia 1 maja 2012 r., wynikają z Tabeli Opłat i Limitów o sygnaturze: TOiL/InPlus/2/2012

Informujemy, że aktualne wysokości opłat i limitów, w odniesieniu do umów ubezpieczenia zawartych na podstawie wniosków złożonych od dnia 1 lutego 2012 r. do dnia 30 kwietnia 2012 r., wynikają z Tabeli Opłat i Limitów o sygnaturze: TOiL/InPlus/1/2012.

Informujemy, że aktualne wysokości opłat i limitów, w odniesieniu do umów ubezpieczenia zawartych na podstawie wniosków złożonych od dnia 4 kwietnia 2011 r. do dnia 31 stycznia 2012r., wynikają z Tabeli Opłat i Limitów o sygnaturze: TOiL/InPlus/1/2011 oraz decyzji ubezpieczyciela o zawieszeniu w części, na podstawie § 18 ust. 3 OWU, pobierania opłaty za zarządzanie ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, w ten sposób, że:

• opłata za zarządzanie ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym pobierana będzie w obniżonej wysokości,
• zawieszenie to dotyczy opłat pobieranych w okresie od dnia 1 lutego 2012 r. do odwołania.

Informujemy, że aktualne wysokości opłat i limitów, w odniesieniu do umów ubezpieczenia zawartych na podstawie wniosków złożonych przed dniem 4 kwietnia 2011 r., wynikają z Tabeli Opłat i Limitów o sygnaturze: TOiL/InPlus/1/2009 oraz decyzji ubezpieczyciela o zawieszeniu w części, na podstawie § 18 ust. 3 OWU, pobierania opłaty za zarządzanie ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, w ten sposób, że:

• opłata za zarządzanie ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym pobierana będzie w obniżonej wysokości,
• zawieszenie to dotyczy opłat pobieranych w okresie od dnia 1 lutego 2012 r. do odwołania.

• Ogólne Warunki Ubezpieczenia [PDF, 73 KB]
• Regulamin [PDF, 340 KB]
• Tabela Opłat i Limitów [PDF, 210 KB]
• Informacja o agencie ubezpieczeniowym [PDF, 376 KB]

BZ WBK-Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Ubezpieczający musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Zasady ubezpieczenia, w tym opłaty, politykę inwestycyjną ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, czynniki ryzyka, zasady rezygnacji, ograniczenia i wyłączenia odpowiedzialności ubezpieczyciela regulują Ogólne Warunki Ubezpieczenia.