Program Inwestycyjny In Plus BZ WBK - szczegóły


In Plus BZ WBK to dostęp do wielu funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez różne TFI. W programie znajdziesz m.in. najlepsze fundusze polskich akcji: Legg Mason Akcji FIO, Arka BZ WBK Akcji FIO, Skarbiec-Akcja, Aviva Investors Akcji oraz UniKorona Akcje. Fundusze te znalazły się w zestawieniu opublikowanym przez portal Wyborcza.pl w dniu 12 stycznia 2010 r. „10 najlepszych funduszy polskich akcji w ostatnich pięciu latach”, odnoszącym się do okresu od dnia 31.12.2004 r. do dnia 31.12.2009 r. W podanym okresie wyżej wymienione fundusze przyniosły stopy zwrotu pomiędzy 42% a 72%.


Wiodące fundusze w Polsce

Program Inwestycyjny In Plus BZ WBK ma formę ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi. Klient ma możliwość inwestowania w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe o różnym poziomie ryzyka inwestycyjnego i potencjale osiągnięcia zysku. Może wybrać spośród 21 ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (akcji, zrównoważone, stabilnego wzrostu, dłużne, z ochroną kapitału, gotówkowe/rynku pieniężnego). Ich aktywa lokowane są w jednostki uczestnictwa 21 funduszy inwestycyjnych/subfunduszy pięciu TFI: BZ WBK AIB TFI, Aviva Investors Poland TFI (dawniej Commercial Union TFI), SKARBIEC TFI, Legg Mason TFI, Union Investment TFI.

Glówne korzyści Programu

Program Inwestycyjny In Plus BZ WBK posiada zalety inwestowania w fundusze inwestycyjne oraz dodatkowe korzyści, w tym m. in.:

  • dostęp do 21 starannie wyselekcjonowanych funduszy inwestycyjnych od gotówkowych po najlepsze fundusze polskich akcji
  • brak opłat wstępnych/dystrybucyjnych – alokujemy 100% wpłaconego kapitału
  • możliwość swobodnej zmiany funduszy w każdej chwili i bez opłat - z opłaty operacyjnej za transfer środków zwolnione są wszystkie zmiany funduszy realizowane na podstawie dyspozycji składanych poprzez usługi bankowości elektronicznej BZWBK24, bez opłat jest także 12 dyspozycji składanych w placówkach BZ WBK
  • brak podatku od dochodów kapitałowych przy zmianie funduszy
  • niska wpłata wejściowa tylko 5 tys. zł, w każdej chwili można dokonać wpłat dodatkowych w minimalnej wysokości 1 tys. zł
  • pełna obsługa przez Internet dzięki usłudze BZWBK24: zakup i składanie innych dyspozycji związanych z produktem, podgląd wartości rachunku jednostek

Dla kogo jest przeznaczony?

In Plus BZ WBK przeznaczony jest dla tych, których celem jest pomnażanie kapitału w co najmniej kilkuletnim horyzoncie czasu – zarówno tych, którzy zgromadzili już pewien kapitał i chcą efektywnie go ulokować, jak i dla inwestujących systematycznie.

Jak sprawdzić wartość inwestycji?

Wartość inwestycji można sprawdzić w placówce Banku Zachodniego WBK S.A. oraz w kanale elektronicznym BZWBK24 Internet (dla klientów, którzy zawarli odpowiednią umowę usług bankowości elektronicznej z BZ WBK).

Ponadto, mając informacje o liczbie zarachowanych jednostek ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, można łatwo obliczyć wartość rachunku. Aby to zrobić, wystarczy pomnożyć tą liczbę przez aktualną wartość jednostek. Wartość ta może zmieniać się codziennie. Bieżącą wartość jednostek uczestnictwa ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych można zawsze sprawdzić na stronie internetowej.

Dokumenty i pliki do pobrania



Sformułowania „najlepsze/najlepsi" odnoszą się do podanych funduszy inwestycyjnych, które zostały też wymienione w zestawieniu opublikowanym przez portal wybrocza.pl w dniu 12 stycznia 2010 r. „10 najlepszych funduszy polskich akcji w ostatnich pięciu latach”, dotyczącym 5-letniej stopy zwrotu polskich funduszy akcji w okresie od dnia 31.12.2004 r. do dnia 31.12.2009 r. Stopy zwrotu, na podstawie których sporządzono zestawienie, nie uwzględniają pobieranych opłat, w tym opłaty dystrybucyjnej, manipulacyjnej i opłaty za zarządzanie ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym oraz podatku od dochodów kapitałowych i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.


BZ WBK-Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Ubezpieczający musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Zasady ubezpieczenia, w tym opłaty, politykę inwestycyjną ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, czynniki ryzyka, zasady rezygnacji, ograniczenia i wyłączenia odpowiedzialności ubezpieczyciela regulują Ogólne Warunki Ubezpieczenia.